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千亿网贷平台因涉嫌非法集资被立案调查 涉事上市公司紧急停牌

2019-03-29 09:40 文章来源:证券时报网 作者:

【导读】 于无声处听惊雷!昨日,东莞市公安局发布公告称:已对"团贷网"涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并依法对"团贷网"实际控制人唐某、张某采取刑事强制措施拘留,目前案件正在依法侦办中.

于无声处听惊雷!昨日,东莞市公安局发布公告称,已对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并依法对“团贷网”实际控制人唐某、张某采取刑事强制措施拘留,目前案件正在依法侦办中。

据悉,昨晚就有大批特警出现在团贷网总部所在的东莞众创金融街,今日一早,由团贷网实控人唐军掌控的上市公司派生科技发布停牌公告称,公司实控人唐军、董事长兼总经理张林、董事余军、副总经理兼董事会秘书晋海曼被公安机关采取强制措施。

千亿网贷平台团贷网爆雷

该来的还是来了。千亿网贷平台团贷网被正式立案侦查,因涉嫌非法集资,公司实际控制人唐军、以及众高管张林、余军等人已被采取强制措施。

东莞市公安局表示,将依法加大侦办力度,加快追赃挽损最大限度保护人民群众的合法权益,请投资人通过合理合法的途径反映情况和诉求,积极配合公安机关开展调查取证工作,投资人可通过以下方式进行登记:

方式一:到户籍所在地或实际居住地公安机关报案

方式二:登陆“公安部非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记

方式三:将报案材料邮寄至东莞市公安局经侦支队“团贷网”专案组,并注明“团贷网平台报案材料”(收件地址:广东省东莞市莞城区东南路3号东莞市公安局经侦支队)

团贷网2月份运营报告数据显示,截至2月底,公司累计注册用户人数逾830万人,撮合融资总额1308亿元,撮合融资总笔数254万笔。而在逾期及关联关系借款余额这块,公司数据存在明显异常,其中逾期金额(按照合同约定、出借人到期未收到本金和利息的金额总和)为零,逾期笔数为零,逾期90天以上金额以及逾期90天以上借款笔数均为零,且关联关系借款余额、借款笔数均显示零。

根据网贷之家数据显示, 3月27日,公司当天成交金额就有1.4亿元,累计待还余额94.89亿元,公司理财产品平均收益率9.19%,平均借款期限约2个月。从借款期限来看,公司理财产品以短期理财为主。

根据网贷之家深度数据显示,团贷网投资前十的客户,最大金额为1178.2万元,平均投资期限27.24个月,排名第十的投资人金额为403.33万元,平均借款期限23.39月。

公开资料显示,团贷网上线于2012年,是业内规模较大的P2P平台,运营主体东莞团贷网互联网科技有限公司成立于2016年2月(运营主体曾多次变更),法定代表人唐军,大股东为北京派生科技有限公司。

团贷网表面合规下,涉嫌染指“现金贷”生意

虽说政策明令禁止互金平台做“现金贷”,但政策背后是披着各种马甲外套继续“现金贷”生意。

据自媒体P2P出借人联盟调查的数据显示,自2018年9月份开始团贷网数据明显异常。2018年9月,团贷网借贷余额笔数从8月份的20.24万笔翻倍达到42.28万笔,净增22.04万笔,增幅108.9%。同期,借贷余额从8月的135.27亿元增长到168.95亿元,增幅仅为24.9%,这个数据说明,在交易笔数猛增的同时借贷余额并没有出现同比例增长,也即每笔交易金额在大幅度缩减。再来看累计代偿笔数从8月份的3725笔增长到18.04万笔,净增17.67万笔,增幅高达4743.25%,因为当底层资产逾期的时候,就需要平台或者第三方来兜底代偿还给投资人,因此代偿猛增就意味着公司逾期率猛增,兜底风险加大。

业内资深人士陈雄向时报君分析,底层资产逾期之后,如果平台不代偿,投资人就收不到回款,必然影响投资人信心,因此平台通常会代借款人还款给投资人,从投资人角度来看,回款是正常的,也感觉不到底层资产逾期的情况。底层逾期越多,代偿就越多,两者是相对应的,也可以说是对等的,数据应该要一致,有多少逾期就有多少代偿。

另一个数据也能验证上述观点,2018年9月团贷网网站猛增很多小额标的,当时团贷网打着开发小额分散、普惠金融旗号符合监管规定,但实际上呢?

数据显示,2018年8月之前,团贷网笔均代偿金额都在30万上下,而9月份呈现断崖式分化,笔均代偿金额下降为1.28万,毫无疑问,新增的借款项目都是小额。

9月份突然加大小额资产上线,当月就出现了大量的代偿,这说明还款期限小于1个月,小金额、期限短,且逾期率高,高风险一定伴随高收益,这与“现金贷”特征非常相似。

就在3月23日,团贷网300名大户在东莞旗峰山铂尔曼酒店开了一场会。唐军亲自发言,明确表态会压缩P2P业务,转型线下,唐军提及这次规划大变主要内容是:压缩线上的P2P业务,转型线下。降低线上规模的原因是监管要求“三降”,以后团贷的发展重点是线下的私募和金交所产品。

派生科技紧急停牌 表示上市公司已剥离互金业务

受该事件影响,创业板上市公司派生科技(300176)今日午间连发数条公告,股票临时停牌,拟于今日举行的业绩说明会也不得不推迟举行。从公告来看,此次事件对派生科技的影响有:

1. 派生科技实控人唐军、董事长兼总经理张林、董事余军、副总经理兼董秘晋海曼女士,因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关采取强制措施。

2. 因公司相关人员被采取强制措施无法正常出席业绩说明会,特推迟举行原定于今天(28日)下午的“ 2018 年年度业绩网上说明会”,具体举行时间待定。

3. 公司于 2018 年底出售鸿特普惠和鸿特信息后,已经完全剥离了互联网金融相关业务,公司今后将聚焦科技实业。

标签: 网贷平台

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